En México, los fraudes financieros constituyen uno de los delitos más comunes y en constante crecimiento. Entre enero y mayo de 2023, se registraron 45 mil 308 actos denunciados, según cifras del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública (SESNSP). Este preocupante panorama ha llevado a la presentación de 16 iniciativas en la LXV Legislatura, con 11 pendientes de análisis y discusión en su Comisión de Cámara de origen, en un esfuerzo por abordar esta problemática a nivel nacional.
¿En qué estados se registran más delitos por fraude?
Durante el primer semestre de 2023, el fraude financiero ha afectado a miles de personas en distintas partes de México. Los estados con el mayor número de denuncias en este período fueron:
- Ciudad de México, con 9 mil 651 casos
- Estado de México, con 6,002 casos
- Jalisco, con 4,077 casos
- Chihuahua, con 2,276 casos
- Nuevo León, con 2,176 casos
- Guanajuato, con 2,120 casos
Estos números reflejan la gravedad de la situación y la necesidad urgente de tomar medidas efectivas para prevenir y combatir este tipo de delitos.
¿Cuáles son los fraudes más comunes en México?
Para protegerse contra estos delitos financieros que están en constante evolución, es fundamental conocer las modalidades de fraude más comunes en México y cómo evitar caer en sus trampas.
Montadeudas
La oferta de préstamos exprés sin requisitos aparentes puede ser una trampa financiera. Estos “montadeudas” prometen una solución económica rápida, pero los intereses suelen aumentar sin previo aviso, llevando a las personas a enfrentar amenazas y extorsiones cuando no pueden cumplir con los pagos. La recomendación es solicitar créditos directamente en una institución financiera establecida y evitar ofertas tentadoras en redes sociales u otros canales informales.
Pirámides Financieras
Este esquema fraudulento promete multiplicar la inversión inicial atrayendo a nuevos miembros que deben reclutar a más personas para unirse al grupo. Aunque al principio parece generar ganancias, en realidad es insostenible y deja a la mayoría de los inversionistas sin recuperar su dinero. La sugerencia es invertir con instituciones financieras reguladas y con seguro de depósito para evitar este tipo de estafas.
Llamadas de extorsión
Las llamadas de extorsión son difíciles de detectar, ya que los estafadores utilizan diversos métodos para engañar a las personas y obtener sus datos personales. En algunos casos, los criminales se hacen pasar por empleados bancarios para obtener información confidencial. Es crucial recordar que los bancos nunca solicitan datos personales por teléfono o correo electrónico. Si hay inquietudes, lo correcto es comunicarse con el servicio al cliente del banco o acudir directamente a una sucursal.
Robo de Identidad
Compartir datos personales con desconocidos puede llevar al robo de identidad, un delito que puede tener graves consecuencias financieras y personales. La identidad incluye información como nombres, números de teléfono, direcciones y datos biométricos. Se debe tener precaución y no compartir esta información con personas desconocidas, incluso si se prometen premios o beneficios. En caso de robo de identidad, es fundamental informar de inmediato al banco y a las autoridades correspondientes para evitar un uso indebido de los datos.
En un entorno financiero cada vez más sofisticado y conectado, la prevención y la educación son herramientas clave para protegerse contra estos fraudes financieros. Mantenerse informado y adoptar prácticas seguras puede marcar la diferencia en la seguridad de tus finanzas y tu identidad.
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Con información de Excélsior.
