Aquí te explicamos cuál es el límite de dinero que puede tener una tarjeta de débito y cuál es la cantidad a partir de la cual el SAT interviene.
El monto máximo que puede tener una tarjeta de débito es una preocupación importante para la mayoría de los cuentahabientes, principalmente para las personas físicas que deben declarar ante el SAT.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) busca mantener un control de transacciones para conocer el origen de los recursos; sin embargo, es el Banco de México (Banxico) el que ha impuesto el límite en la cantidad de dinero que puede haber en una cuenta. Los bancos, a su vez, evalúan los límites de acuerdo al historial crediticio y financiero del titular de la tarjeta.
En total son cuatro tipos de tarjetas de débito de acuerdo al máximo de depósito mensual.
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Como lo mencionamos, Banxico tiene una clasificación de tarjetas de débito dependiendo de la cantidad depositada al mes:
Para consultar el límite de tu tarjeta deberás revisar el contrato que tu banco te entregó al momento de la solicitud.
Las tarjetas emitidas por bancos y fintech solicitadas desde el celular, son de Nivel 2, con posibilidad de subir a Nivel 3.
El SAT investigará las cuentas de débito que reciban depósitos mensuales de más de $15, 000 mil pesos. Según lo dispuesto en el artículo 55, fracción IV de la nueva Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR), los bancos deben reportar al Servicio las operaciones cuando se exceda de tal cantidad.
Por lo tanto, todos aquellos movimientos que se realicen, ya sea por una persona física o moral, en cualquier tipo de cuenta a través de depósitos en efectivo o adquisiciones de cheques de caja en efectivo, serán auditados por el SAT para comprobar el origen de los recursos.
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